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確定拠出年金5年目(2015年度)の記録

 確定拠出年金(2015.6-2016.5)=2015年度の記録
 昨年の記録は、今年(2015年度)の係数で計算しなおしている。
ちなみに、来月初頭の記録からはまた、係数が変わる。
あ、係数とは(100p=1ヶ月の拠出金額)にするための係数。

             昨年  拠出金 評価額  収益
定期預金    4139   -1060    3079          0
海外株式    4354      758     4525     -587
海外債券    4261      365     4401     -225
国内株式    4350      702     4215     -837
国内債券    4099      400     4661     +162
合計        21205     1200    20881   -1524

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 定期預金の拠出金マイナスってのは、
そこからスイッチングして他の資産を購入した、という意味。

 5年目にして、初の大幅なマイナス。
今年に入ってからの国内株式のマイナスが大きく響いている。
また、為替相場も最近は円高傾向が続いているため、
海外資産がもろに影響を受けている。
 これはもう、仕方ないね。

 それにしても、国内債券の上がり方が結構大きいんだけど。
これって、マイナス金利の影響もあると思う。

次に収益表

    定期  海外株 海外債 国内株 国内債  合計
2011       0        +70     +38        +46     +22      +177
2012      +1     +2077    +693    +1134     +75     +3981
2013       0       +862    +280      +147     +42     +1331
2014       0       +943    +459    +1285    +109     +2797   利率
2015       0       -587    -225      -837    +162    -1524  (-8.2%)

 今年から、(最近1年の)利率(年率換算)も記録に残しておく。
この数字って、確定拠出年金のサポートサイトでは、瞬間的に見られるけど、
過去の記録としては残っていないので、過去4年分はナシ。

 国内債券だけは、微増が続いている。
株式が大損かましてるけど、昨年のプラス分を全部食った訳じゃない。

 それにしても、収益が-1200を超えてるということは、
この1年、毎月100pずつ拠出しているのに、残高は減った、ってことだな。(苦笑)

.

 今月も色々忙しくてスイッチできそうにないけど、
そろそろ、リバランスが必要な時期だろう。
来月くらいに、(余裕があれば)やっておきたいな。

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