確定拠出年金5年目(2015年度)の記録
確定拠出年金(2015.6-2016.5)=2015年度の記録
昨年の記録は、今年(2015年度)の係数で計算しなおしている。
ちなみに、来月初頭の記録からはまた、係数が変わる。
あ、係数とは(100p=1ヶ月の拠出金額)にするための係数。
昨年 拠出金 評価額 収益
定期預金 4139 -1060 3079 0
海外株式 4354 758 4525 -587
海外債券 4261 365 4401 -225
国内株式 4350 702 4215 -837
国内債券 4099 400 4661 +162
合計 21205 1200 20881 -1524
.
定期預金の拠出金マイナスってのは、
そこからスイッチングして他の資産を購入した、という意味。
5年目にして、初の大幅なマイナス。
今年に入ってからの国内株式のマイナスが大きく響いている。
また、為替相場も最近は円高傾向が続いているため、
海外資産がもろに影響を受けている。
これはもう、仕方ないね。
それにしても、国内債券の上がり方が結構大きいんだけど。
これって、マイナス金利の影響もあると思う。
次に収益表
定期 海外株 海外債 国内株 国内債 合計
2011 0 +70 +38 +46 +22 +177
2012 +1 +2077 +693 +1134 +75 +3981
2013 0 +862 +280 +147 +42 +1331
2014 0 +943 +459 +1285 +109 +2797 利率
2015 0 -587 -225 -837 +162 -1524 (-8.2%)
今年から、(最近1年の)利率(年率換算)も記録に残しておく。
この数字って、確定拠出年金のサポートサイトでは、瞬間的に見られるけど、
過去の記録としては残っていないので、過去4年分はナシ。
国内債券だけは、微増が続いている。
株式が大損かましてるけど、昨年のプラス分を全部食った訳じゃない。
それにしても、収益が-1200を超えてるということは、
この1年、毎月100pずつ拠出しているのに、残高は減った、ってことだな。(苦笑)
.
今月も色々忙しくてスイッチできそうにないけど、
そろそろ、リバランスが必要な時期だろう。
来月くらいに、(余裕があれば)やっておきたいな。
| 固定リンク
コメント