確定拠出年金(401k)

確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、7月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

              先月  拠出金  今月  収益
海外株式       5393     -87     5320     +14
海外債券       4985      20     5085      +80
国内株式       5361     -87     5287     +13
国内債券        5065      40     5094      -11
定期預金       3135     214     3349       0
合計            23939     100    24134     +95

.

 特に大きな動きはなかった。わずかに円安が進んだのか、
海外債券だけ少しプラス。あとはほとんど動きなし。

 海外株式と国内株式から、107pずつ定期預金にスイッチした。
基本的には、定期預金を除く4つをフラットにしたいんだけど、
だいぶ、フラットになってきたなぁ。

 特に問題なければ、今月もスイッチ継続で。
動きがないと、特にすることもないなぁ。

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、6月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)
今月から、1pの金額が変わっている。

            先月  拠出金  今月  収益
海外株式   5363     -88      5393    +118
海外債券   4897      20      4985     +68
国内株式   5240     -86      5361    +207
国内債券    5038       40      5065     -13
定期預金   2920     214      3135      +1
合計         23457     100    23939    +382

.

 先月の末に、海外株と国内株を定期預金にスイッチしている。
株価が上がっていた時期だったので、かなりのプラス。

 ただ、今月に入ってからテロがあったりとかで
円高が進み、株価も落ちつつあるからどうかな?

 来月以降スイッチを続けるかどうかは、微妙なとこかも。
年齢が40に乗ったこともあり、少しずつ定期預金を増やしていきたいんだけど、
さすがに利益削ってまでスイッチしようとは思わんな。(苦笑)

 ここまでいい感じできているので、この調子でいきたいんだけど。

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確定拠出年金(2016年度)の記録

 2016.5月から、2017.5月までの記録。
2016.5月の記録は、今年の係数(100p=1ヵ月の拠出金額)で
計算しなおしている。
 来月からはまた係数が変わるので。ここで記録を残しておく。

                昨年   拠出金  評価額   収益
定期預金    3053      -107      2945         -1
海外株式    4487         20      5408      +901
海外債券    4364        706     4938      -132
国内株式    4179         79      5284    +1026
国内債券    4622       502      5081       -43
合計         20703     +1200    23656    +1753

.

 なんか、不思議な表になってるな。(苦笑)
海外株式、国内株式は全然買ってないように見えるけれども、
当然、そんなことはない
 2016年度前半は成績が悪かったので、定期預金→日本株、海外株の
スイッチを積極的に行っていた。
トランプ大統領就任あたりから一気に相場が上向いたため、
後半では逆に、日本株、海外株→定期預金のスイッチを入れている。

 その結果、この3つは大して動かしてないように見えてるだけ。
実際は、うまいこと安く買って高く売ってるので、大きな収益を上げている。
海外株が+901、国内株は+1026.
若干円高で進んだので、海外債券は小幅マイナス。

……定期預金の収益がマイナスになっているのは、
金額をP表記する時に四捨五入しているから、その関係。
当たり前だけど、実際に収益がマイナスになってる訳はない。
(たぶん、限りなく0に近いプラス)

 次に収益表

.

    定期  海外株 海外債 国内株 国内債  合計
2011       0        +70     +38       +46      +22      +177
2012      +1     +2077    +693   +1134      +75    +3981
2013       0      +862     +280     +147      +42    +1331
2014       0      +943     +459   +1285     +109    +2797   利率
2015       0      -587     -225     -837     +162   -1524  (-8.2%)
2016      -1      +901    -132    +1026      -43    +1753    (+7.2%)

.

 国内債券がマイナスになったのは初めてだ。なんでだろう?
トータルとしては大きくプラス。昨年のマイナスを全部うめてお釣りがきた。

 利率は、直近1年間の数字。まずまずじゃないかな。
調子よくいければ、少しずつ定期預金を増やした方がいいのかな。

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、5月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

             先月  拠出金  今月  収益
海外株式   5268    20       5408     +120
海外債券   4833      20       4938      +85
国内株式   5150      20       5284     +114
国内債券    5014      40       5081      +27
定期預金   2945       0        2945       0
合計         23210     100     23656     +346

.

 今月中旬あたりでは微妙だったのでスイッチしなかったけど、
結果として全てプラスになった。スイッチしといてもよかったな。

 国際情勢の変化。特に北朝鮮の動向、フランス大統領選、
韓国大統領選挙とかもあったけど、だいたい予想通りの範囲に収まった。
(北朝鮮が暴発しなかったから上がった分はあると思う)

 あとは、今年一年のまとめの記事と、
できればスイッチした方がいいかなぁ……。

 毎年書いてるけど、毎年書き方忘れるので、
過去の記事を参照しながら書いている。

 そうそう、気づけばもう40代だから、
ちょっと運用方針見直した方がいいのかも、とか。

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、4月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

            先月  拠出金  今月  収益
海外株式   5371   -87     5268   -16
海外債券   4876      20      4833     -63
国内株式   5311     -87      5150     -74
国内債券    4976      40      5014      -2
定期預金   2732     214      2945      -1
合計         23267     100    23210    -157

.

 海外株式と国内株式から少しずつ、定期預金にスイッチした。
ただ、スイッチの指示を出してから、若干円高、株安が進んだので
ちょっとびくびく。大したことはなかったからいいけど。

 全体としては小幅のマイナス。
アメリカの動向もそうだけど、イギリスのEU離脱問題もあったりして、
やや不穏な動きがある。

 しばらくは、動かない方がよさそう。

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、3月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

            先月  拠出金  今月  収益
海外株式   5199      20      5371  +152
海外債券   4854      20      4876       +2
国内株式   5203      20      5311      +88
国内債券    4927      40      4976       +9
定期預金   2732       0       2732        0
合計         22915     100    23267    +252

.

 2月は短い。
スイッチするかどうしようか悩んでいるうちに、
タイミングを逸してしまったので、
今月はスイッチなし。

 相場がどう動くのか全然予想できなかったが、
予想に反してそれほど大きな動きを見せず。
小幅なプラスとなった。

 まだ、海外株、国内株の割合が大きいので、
今月半ばまで様子みて、いけそうなら少しスイッチしようと思う。

……もっとも、またタイミング逸する可能性も高い。w

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確定拠出年金記録

 月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、2月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

          先月  拠出金  今月  収益
海外株式   5423     -85     5199    -139
海外債券   4970      20     4854     -136
国内株式   5381     -85     5203     -93
国内債券    4908      40     4927      -21
定期預金   2522     210     2732        0
合計        23204     100    22915    -389

.

 今回は、海外株式と国内株式から、少しだけ定期預金にスイッチ。
売却した時点では、今よりも評価額は高かったからまだマシかな。

 ひさびさの大きなマイナスとなったが、
原因は、アメリカのトランプ氏の動向。
海外資産が軒並み目減りしたのは、トランプ大統領が
円安を批判したため、相場が円高ドル安に動いた結果だろう。

.

 トランプ大統領がどう動くかが読めないので、
相場も非常に読みづらくなっている。

 今回のスイッチはいつもより少な目だったけど、
来月はどうしようかなぁ。リスクを下げるためなら、
少しずつでも定期預金にふっていった方がいいかも知れない。

 忘れて放置する可能性も高いが。(苦笑)

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確定拠出年金記録

 月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、1月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

          先月  拠出金  今月  収益
海外株式   5306    -261     5423     +378
海外債券   4849     +20     4970      +101
国内株式   5304    -202     5381     +279
国内債券    4675    +262     4908       -29
定期預金   2241    +281    2522         0
合計        22375    +100   23204     +729

.

 トランプショックでの円安株高が止まらず。
リバランスのためにスイッチングした。
海外株式から、定期預金に281Pスイッチ。
国内株式から、国内債券に222Pスイッチした。

 また、運用割合も変更している。
海外株式:海外債券:国内株式:国内債券の割合が、
30:30:30:10から、
20:20:20:40に変更した。

 収益分をそのままスイッチしたような感じになった。
スイッチしても、まだ海外株式と国内株式が少し多い。
債券は売却しにくいので、これ以上は増やしたくない。
もう少し、定期預金にかえておこうかな。

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、12月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

             先月  拠出金  今月  収益
海外株式   4783      +30      5306    +493
海外債券   4577      +30      4849    +242
国内株式   4971      +30      5304    +303
国内債券    4703      +10      4675     -38
定期預金   2241         0      2241       0
合計         21275     +100    22375   +1000

.

 アメリカ大統領選挙の結果、トランプ氏が勝利。
相場は荒れたけれども、最終的にはトランプ氏の
景気対策に好感触で、アメリカの株価が上昇。

 引きずられる形で円安ドル高が進んで、
その結果日本の株価も上昇した。
円安だから当然、海外債券の評価も(見かけ)上昇。

 一カ月収益合計+1000は、ちょっと記憶にない。
アベノミクスの最盛期であったかも知れない、くらい。
だいぶ長いことマイナスが続いていたけれども、
一気にプラスに転じた。

 さすがに、来月からは運用割合を変更予定。
国内株式、海外株式ともに好調なので、
少しだけスイッチしてリバランスしようかな。

 トランプ景気がいつまで続くかわからんけど。

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、11月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

          先月  拠出金  今月  収益
海外株式   4704      30      4783      +49
海外債券   4538      30      4577       +9
国内株式   4720      30      4971     +221
国内債券    4706      10      4703      -13
定期預金   2241       0      2241          0
合計        20909     100    21275     +266

.

 正直、あんまりチェックしていなかった。(苦笑)
ただ、定期預金からスイッチしようかなぁ、という時期に
それほど金額が落ち込んでいなかったので、そのままに。
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 国内株式がかなり伸びているなぁ。

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 あと、問題はアメリカ大統領選挙かな。
トランプ氏が勝つようなことがあれば、相場が荒れる気がする。w

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