確定拠出年金(401k)

確定拠出年金記録

 
月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、10月初頭の記録となる。
 
100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)
 
             先月  拠出金  今月  収益
海外株式    5250      20      5533     +263
海外債券    5150      20      5233      +63
国内株式    5194      20      5463     +249
国内債券     5159      40      5174       -25
定期預金    3535       0       3535         0
合計          24288    100     24938     +550
.
 久しぶりの大幅プラス。

全く注意を払っていなかったんだけど、何かあったっけ?w
北朝鮮情勢とか、むしろきな臭いんだけど。
国内債券だけはマイナスで、あとは大幅にプラス。
 
 9月中旬まではそんなに動きなかったので、
特にスイッチいれていなかったけど。
今月はスイッチしたほうがいいかも。
 
 そういえば、衆議院選挙ってどう影響するんだろう?
安倍さんと小池さんで、そんなに政策に差はなさそうだから、
あんまり影響ないかな?
 

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確定拠出年金記録

 月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、9月初頭の記録となる。
 
100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)
 
           先月  拠出金  今月  収益
海外株式    5225     +20      5250      +5
海外債券    5072     +20      5150     +58
国内株式    5202     +20      5194     -28
国内債券     5092     +40       5159     +27
定期預金    3535        0       3535       0
合計         24126     100     24288     +62
.
 
.
 2か月連続の微増。国内株式がわずかに下げているけれども、
他がわずかに上がっている。
 
 ここ1か月の話だと、北朝鮮のミサイル騒ぎがあるけれども、
うーん、やや円高にふれたかな、くらい。
 
 今月は、スイッチしていない。
株式がどちらもややマイナスだったので保留した。
わざわざ、安いときを狙って売ることはなかろう。

また上がるかもしれないし。
.

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、8月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

           先月  拠出金  今月  収益
海外株式    5276     -88     5225      +37
海外債券    5042      20      5072     +10
国内株式    5242     -86     5202     +46
国内債券     5051      40      5092      +1
定期預金    3321     214     3535       0
合計         23932     100    24126    +94

.

 微増。国内の政局ではいろいろと動きがあるけれども、
相場には何も影響を与えていないかのようだ。w

 アメリカではダウ工業平均が過去最高を更新し続けている。
日本では、日経平均が20000円前後でうろちょろ。
相場も大きな動きはない、と。

 今回も、海外株式、国内株式で合わせて214Pを定期預金にスイッチ。
ずっとスイッチを繰り返しているけれども、
リバランスはまだ終わってない。(苦笑)
しばらく放置でもいい気がする。

.

 そういえば、久しぶりに調べてみたら
国内債券も、海外債券も信託剤残留保がなくなっていた。
ようするに、売却時にも手数料がかからなくなった、ということだ。

「債券ファンドを売ってはいけない」という縛りがなくなったので、
スイッチやリバランスは、かなりやりやすくなっていると思う。

 そういう情報は定期的にチェックせなあかんね。
知らん間に、選択できる商品(投資信託)が増えてることもある。

……、いや、そこはちゃんと従業員に通知してくれよ。→会社

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、7月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

              先月  拠出金  今月  収益
海外株式       5393     -87     5320     +14
海外債券       4985      20     5085      +80
国内株式       5361     -87     5287     +13
国内債券        5065      40     5094      -11
定期預金       3135     214     3349       0
合計            23939     100    24134     +95

.

 特に大きな動きはなかった。わずかに円安が進んだのか、
海外債券だけ少しプラス。あとはほとんど動きなし。

 海外株式と国内株式から、107pずつ定期預金にスイッチした。
基本的には、定期預金を除く4つをフラットにしたいんだけど、
だいぶ、フラットになってきたなぁ。

 特に問題なければ、今月もスイッチ継続で。
動きがないと、特にすることもないなぁ。

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、6月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)
今月から、1pの金額が変わっている。

            先月  拠出金  今月  収益
海外株式   5363     -88      5393    +118
海外債券   4897      20      4985     +68
国内株式   5240     -86      5361    +207
国内債券    5038       40      5065     -13
定期預金   2920     214      3135      +1
合計         23457     100    23939    +382

.

 先月の末に、海外株と国内株を定期預金にスイッチしている。
株価が上がっていた時期だったので、かなりのプラス。

 ただ、今月に入ってからテロがあったりとかで
円高が進み、株価も落ちつつあるからどうかな?

 来月以降スイッチを続けるかどうかは、微妙なとこかも。
年齢が40に乗ったこともあり、少しずつ定期預金を増やしていきたいんだけど、
さすがに利益削ってまでスイッチしようとは思わんな。(苦笑)

 ここまでいい感じできているので、この調子でいきたいんだけど。

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確定拠出年金(2016年度)の記録

 2016.5月から、2017.5月までの記録。
2016.5月の記録は、今年の係数(100p=1ヵ月の拠出金額)で
計算しなおしている。
 来月からはまた係数が変わるので。ここで記録を残しておく。

                昨年   拠出金  評価額   収益
定期預金    3053      -107      2945         -1
海外株式    4487         20      5408      +901
海外債券    4364        706     4938      -132
国内株式    4179         79      5284    +1026
国内債券    4622       502      5081       -43
合計         20703     +1200    23656    +1753

.

 なんか、不思議な表になってるな。(苦笑)
海外株式、国内株式は全然買ってないように見えるけれども、
当然、そんなことはない
 2016年度前半は成績が悪かったので、定期預金→日本株、海外株の
スイッチを積極的に行っていた。
トランプ大統領就任あたりから一気に相場が上向いたため、
後半では逆に、日本株、海外株→定期預金のスイッチを入れている。

 その結果、この3つは大して動かしてないように見えてるだけ。
実際は、うまいこと安く買って高く売ってるので、大きな収益を上げている。
海外株が+901、国内株は+1026.
若干円高で進んだので、海外債券は小幅マイナス。

……定期預金の収益がマイナスになっているのは、
金額をP表記する時に四捨五入しているから、その関係。
当たり前だけど、実際に収益がマイナスになってる訳はない。
(たぶん、限りなく0に近いプラス)

 次に収益表

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    定期  海外株 海外債 国内株 国内債  合計
2011       0        +70     +38       +46      +22      +177
2012      +1     +2077    +693   +1134      +75    +3981
2013       0      +862     +280     +147      +42    +1331
2014       0      +943     +459   +1285     +109    +2797   利率
2015       0      -587     -225     -837     +162   -1524  (-8.2%)
2016      -1      +901    -132    +1026      -43    +1753    (+7.2%)

.

 国内債券がマイナスになったのは初めてだ。なんでだろう?
トータルとしては大きくプラス。昨年のマイナスを全部うめてお釣りがきた。

 利率は、直近1年間の数字。まずまずじゃないかな。
調子よくいければ、少しずつ定期預金を増やした方がいいのかな。

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、5月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

             先月  拠出金  今月  収益
海外株式   5268    20       5408     +120
海外債券   4833      20       4938      +85
国内株式   5150      20       5284     +114
国内債券    5014      40       5081      +27
定期預金   2945       0        2945       0
合計         23210     100     23656     +346

.

 今月中旬あたりでは微妙だったのでスイッチしなかったけど、
結果として全てプラスになった。スイッチしといてもよかったな。

 国際情勢の変化。特に北朝鮮の動向、フランス大統領選、
韓国大統領選挙とかもあったけど、だいたい予想通りの範囲に収まった。
(北朝鮮が暴発しなかったから上がった分はあると思う)

 あとは、今年一年のまとめの記事と、
できればスイッチした方がいいかなぁ……。

 毎年書いてるけど、毎年書き方忘れるので、
過去の記事を参照しながら書いている。

 そうそう、気づけばもう40代だから、
ちょっと運用方針見直した方がいいのかも、とか。

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、4月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

            先月  拠出金  今月  収益
海外株式   5371   -87     5268   -16
海外債券   4876      20      4833     -63
国内株式   5311     -87      5150     -74
国内債券    4976      40      5014      -2
定期預金   2732     214      2945      -1
合計         23267     100    23210    -157

.

 海外株式と国内株式から少しずつ、定期預金にスイッチした。
ただ、スイッチの指示を出してから、若干円高、株安が進んだので
ちょっとびくびく。大したことはなかったからいいけど。

 全体としては小幅のマイナス。
アメリカの動向もそうだけど、イギリスのEU離脱問題もあったりして、
やや不穏な動きがある。

 しばらくは、動かない方がよさそう。

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確定拠出年金記録

月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、3月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

            先月  拠出金  今月  収益
海外株式   5199      20      5371  +152
海外債券   4854      20      4876       +2
国内株式   5203      20      5311      +88
国内債券    4927      40      4976       +9
定期預金   2732       0       2732        0
合計         22915     100    23267    +252

.

 2月は短い。
スイッチするかどうしようか悩んでいるうちに、
タイミングを逸してしまったので、
今月はスイッチなし。

 相場がどう動くのか全然予想できなかったが、
予想に反してそれほど大きな動きを見せず。
小幅なプラスとなった。

 まだ、海外株、国内株の割合が大きいので、
今月半ばまで様子みて、いけそうなら少しスイッチしようと思う。

……もっとも、またタイミング逸する可能性も高い。w

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確定拠出年金記録

 月初恒例の、確定拠出年金記録。
今回は、2月初頭の記録となる。

100p=一ヶ月の拠出金額として、記録する。
(先月+拠出金+収益=今月)

          先月  拠出金  今月  収益
海外株式   5423     -85     5199    -139
海外債券   4970      20     4854     -136
国内株式   5381     -85     5203     -93
国内債券    4908      40     4927      -21
定期預金   2522     210     2732        0
合計        23204     100    22915    -389

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 今回は、海外株式と国内株式から、少しだけ定期預金にスイッチ。
売却した時点では、今よりも評価額は高かったからまだマシかな。

 ひさびさの大きなマイナスとなったが、
原因は、アメリカのトランプ氏の動向。
海外資産が軒並み目減りしたのは、トランプ大統領が
円安を批判したため、相場が円高ドル安に動いた結果だろう。

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 トランプ大統領がどう動くかが読めないので、
相場も非常に読みづらくなっている。

 今回のスイッチはいつもより少な目だったけど、
来月はどうしようかなぁ。リスクを下げるためなら、
少しずつでも定期預金にふっていった方がいいかも知れない。

 忘れて放置する可能性も高いが。(苦笑)

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